Банки Армении обязаны блокировать транзакции, способные обойти международные санкции

С 12 августа банки Армении обязаны выявлять, приостанавливать или отклонять переводы, которые могут использоваться для обхода санкций. Эти требования включены в регламент ЦБ Армении, регулирующий внутренний контроль банков.

В ходе проверок будут оцениваться клиенты, контрагенты, бенефициары и другие участники сделок. Банкам нужно учитывать следующие факторы:

• гражданство, место проживания и статус налогового резидента;

• географическое положение, валюту и путь платежа;

• происхождение товаров, услуг, программного обеспечения и технологий;

• наличие связей с лицами и организациями, включёнными в санкционные списки.

Проверку операций необходимо проводить до их выполнения. При изменении санкционных списков банк должен пересмотреть информацию о клиенте в течение одного рабочего дня.

Официально Россия не упоминается в документе: правила действуют в отношении всех международных санкций. На практике, однако, усиление контроля в первую очередь повлияет на операции, связанные с российскими гражданами, организациями и банками.