Эксперт: нулевой остаток на конец месяца может привести к кассовым разрывам

Чтобы при непредвиденных расходах не брать Кредит, рекомендуется установить неснижаемый остаток.1,5 тыс. просмотров151 открытие Комментировать

О скрытых проблемах с ликвидностью работающего бизнеса рассказала владелица компании по аутсорсингу финансовых директоров «Где финансы» Ольга Головина.

Один из таких признаков – это нулевой остаток на конец месяца. Даже в финансово успешные периоды все поступления уходят на закрытие текущих платежей, авансов и долгов, а финансовой подушки нет.

Тогда любой неожиданный расход или задержка оплаты приводят к кассовому разрыву, для покрытия которого может понадобиться кредит.

Эксперт предлагает установить неснижаемый остаток – например, в размере величины операционных расходов за 10 дней (ФОТ, налоги, аренда).

Этот показатель будет ограничителем для решений в платежном календаре: некритичные платежи откладывают, если есть риск не поместиться в лимит.

Подробнее о том, как оценивать финансовые риски компании, расскажем на курсе повышения квалификации «Управленческий учет: с нуля до настройки в 1С, Excel и Google-таблицах». Вы узнаете, как вести учет доходов и расходов, настраивать учетную политику и составлять бюджет.

Цена курса со скидкой 65%: 9 450 ₽ вместо 27 000 ₽. Осталось 2 места по этой цене.

Записаться

После обучения вы получите удостоверение о повышении квалификации на 140 ак. часов.

Автор

• Галина Нерубащенко
  

  Новостной корреспондент

Дата публикации: 20.05.2026, 15:45

• #ликвидность
• #управление
• #кассовый разрыв
• #финансовая подушка
• #ольга головина
• #где финансы

Источник : Клерк.РуРубрика: Управление финансами1,5 тыс. просмотров151 открытие Комментировать