Статус квалифицированного инвестора может быть получен без высшего образования благодаря самообразованию

Экзамен снизит порог доступа к инструментам для инвесторов, но значительного роста числа участников не предвидится.

43 открытия

Существование экзамена позволит получить статус квалифицированного инвестора без больших капиталовложений, но это не означает упрощение процедуры. По мнению гендиректора инвестплатформы ТНЕДЕНЬГИ.РУ Евгении Шеншиной, появится более прозрачный способ подтверждения компетентности.

Ранее доступ к сложным финансовым инструментам зависел от уровня дохода, образовательного фонда или наличия крупной суммы на счете. Однако обладание значительным капиталом не гарантирует понимания кредитных рисков, ликвидности инструментов или последствий дефолта, подчеркнула Эксперт.

«Для инвестиционных платформ это важно. Обычный инвестор — физическое лицо может вкладывать через платформы не более 600 тыс. рублей в год.

На квалифицированных инвесторов этот лимит не распространяется. Поэтому экзамен может помочь тем, у кого пока нет достаточного капитала для получения статуса по имущественному критерию, но есть знания, опыт и желание расширять портфель», — добавила Шеншина.

Зрелость инвестора не определяется умением рассчитывать доходность. Важно понимать бизнес заемщика, источник возврата, возможные причины просрочки, порядок взыскания и причины высокой ставки, которые связаны с риском.

Необходимо уметь диверсифицировать вложения и не концентрировать весь капитал в одном проекте с самой привлекательной доходностью. Ни статус, ни экзамен не заменят этой практики, уверена эксперт.

Глубокая академическая подготовка для сдачи экзамена не потребуется всем. Однако качественное самообразование может быть достаточным, при условии понимания связи между доходностью, сроком, ликвидностью и вероятностью потери средств.

На финансовом рынке опасно знать определения, но не уметь их применять на практике, подчеркнула Шеншина.

Массового роста числа участников экзамена эксперт не ожидает. Он будет интересен прежде всего активным частным инвесторам, которые уже достигли лимита и понимают, зачем им нужен статус.

Может появиться рынок помощи при сдаче экзамена. Если сертификат дает доступ к дополнительным возможностям, быстро возникают курсы с обещанием гарантированного результата, готовые базы вопросов и попытки обойти контроль.

Для операторов инвестиционных платформ это представляет прямой риск. Если физическое лицо будет неправомерно признано квалифицированным и превысит лимит, у оператора могут возникнуть обязательства перед таким инвестором.

Операторы не заинтересованы в формальной выдаче статуса и должны тщательно проверять документы, уточнила эксперт.