Закон еще не вступил в силу, а проверки начались: банки требуют пояснения при переводах в криптовалюте

Российские банки начинают просить у организаций объяснение причин операций с криптовалютой и данные о партнерах при приобретении USDT.

Кредитные учреждения усиливают контроль над сделками с цифровыми активами в связи с принятием закона о регулировании крипторынка. Теперь предприятия должны раскрывать экономическую целесообразность таких операций и подтверждать законность своих контрагентов.

Запросы от банков поступают организациям, занимающимся внешнеэкономической деятельностью. Такие требования направляются даже тем компаниям, которые не участвуют в экспериментально-правовом режиме для расчетов по внешнеторговым контрактам.

Информацию о повышении контроля подтвердили источники на рынке банков и представители Совкомбанка, сообщает «РБК».

Кроме стандартных процедур в рамках закона № 115-ФЗ, банки требуют подтвердить, что контрагент состоит в реестре операторов обмена цифровых валют Банка России.

В то же время юристы отмечают, что банки начали запрашивать такие данные до 1 сентября 2026 года, когда Закон вступит в силу, а сам реестр операторов пока не создан.