Главная / Государство / Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций | Новости: ГАРАНТ.РУ
Контур – экосистема продуктов для бизнеса

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций | Новости: ГАРАНТ.РУ

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций

© thodonal / Фотобанк 123RF.com

Речь идет о трех новых критериях, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов злоумышленникам. Информация об этом размещена на официальном сайте регулятора.

Теперь приостановка операций должна происходить также, если:

  • перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в соответствующей базе;
  • есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
  • имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях.
  • Напомним, что сейчас таких признаков 3, их утвердили в 2018 году. Так, о переводе денег без согласия клиента можно говорить, если:

    • получатель средств числится в базе данных Банка России;
    • устройства, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
    • характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).

    Поправки вступят в силу 25 июля 2024 года одновременно с Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный Закон «О национальной платежной системе». Он предполагает, помимо прочего, что банк отправителя должен будет вернуть полную сумму украденных средств в течение 30 дней после получения заявления от клиента-физлица в определенных случаях.

    Источник: garant.ru

    Смотрите также

    ИП могут применять ПСН при продаже своей продукции оптом и на маркетплейсах | Новости: ГАРАНТ.РУ

    © adragan8 / Фотобанк 123RF.com Согласно подп. 5 п. 6 ст. 346.43 НК РФ патентная …

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *