В законе | Право использовать информацию Право использовать информацию
Violin / Depositphotos.com
Соответствующие поправки внесены в антиотмывочное законодательство. Предусмотрено, что идентификация клиента – физического лица (в том числе упрощенная), а в соответствующих случаях идентификация представителя клиента и выгодоприобретателя не проводится при приеме от физического лица страховых премий по договору ОСАГО или каско, если их сумма не превышает 40 тыс. руб. В отношении других видов страхования сохранится прежний порог идентификации – 15 тыс. руб.(Федеральный Закон от 30 декабря 2021 г. № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«).
Помимо этого, положения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, регулирующие порядок упрощенной идентификации клиента – физического лица, дополнены указанием на то, в целях такой идентификации могут использоваться в том числе представленные клиентом сведения о номере водительского удостоверения.
Поправками также расширены возможности субъектов Закона № 115-ФЗ в части наделения на договорной основе определенных этим законом организаций полномочиями по идентификации клиентов (в том числе упрощенной), а также по обновлению информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Рассматриваемые изменения вступят в силу с 29 июня 2022 г.
