Банкам предложили разработать «паспорт бизнеса» для анализа рисков

При оценке рисков банкам необходимо учитывать колебания оборотов, контрагентов, бенефициаров и сферы деятельности компании. Такой метод поможет отличить честный бизнес от формального, подчеркивает Точка Банк.

Банкам и регуляторам нужен общий контекст деятельности компании, а не отдельная проверка подозрительных операций. Об этом заявила Екатерина Глухарева, заместитель председателя правления и директор по рискам Точка Банка, на XXIII Международном банковском форуме.

По ее мнению, банки имеют большой объем данных о действиях клиентов и уже могут заранее выявлять определенные риски. Следующим этапом может стать создание «паспорта бизнеса», который позволит учитывать историю компании.

В таком документе можно отразить изменения оборотов, контрагентов, бенефициаров, характера деятельности и привычных моделей поведения. Например, если предприниматель сменил сферу работы, банк сможет учитывать это при анализе операций, а не рассматривать их отдельно от основной деятельности компании.

Глухарева подчеркнула, что потенциальное нарушение не всегда означает намеренные действия предпринимателя. Причиной может стать ошибка или неправильное понимание требований. Поэтому банкам и регуляторам важно не только контролировать бизнес, но и объяснять, какие действия создают риски и как соблюдать установленные правила.

«Именно к такой системе нам и нужно двигаться: больше обмена данными, больше единого контекста, больше диалога с бизнесом и понятные переходные периоды», — сказала Глухарева.

По ее словам, такой подход позволит точнее выявлять случаи, требующие внимания, и одновременно даст добросовестным предпринимателям более понятные условия работы.

Похожие статьи:

• Wildberries на полгода заморозит размер комиссии
• ФНС уточнила, как заполнять НДС-декларацию при УСН со ставками НДС 5%, 7%
• Больничный после увольнения оплатят, а если заболел ребенок – не оплатят